经代业务管理系统 专业的中介机构业务管理平台
产品核心特点
专为保险经纪与代理公司打造，助力企业攻克佣金对账繁琐、客户资源流失、展业效率低三大行业痛点
分钟级部署
快速适配业务流程，无需长时间等待，立即投入使用
智能佣金拆解
大幅减少对账时间，精准拆解复杂佣金结构，提高财务效率
全渠道整合
统一管理客户资源，整合线上线下全渠道客户数据
合规全链留痕
确保监管无忧，业务全链路数据留痕，满足合规要求
智能展业赋能
提升代理人效率，专业话术库与计划书模板助力快速成交
核心功能介绍
四大核心功能模块，全方位提升您的业务管理能力
自动化佣金对账
传统佣金对账耗时费力，人工核算易出错。经代业务管理系统的自动化佣金对账功能，通过智能算法精准拆解复杂佣金结构，覆盖多险种、多层级代理人提成，减少80%人工对账时间。系统支持实时生成对账报表，一键导出，财务核算效率翻倍。数据全链路可追溯，满足监管合规要求，降低企业运营风险。
全渠道客户管理
客户资源分散、流失严重是中介机构的普遍痛点。该功能整合线上线下全渠道客户数据，自动归档客户信息、保单记录及服务历史，构建360度客户画像。系统内置续期提醒与自动化跟进功能，续保率提升20%以上。代理人可随时查看客户动态，精准推送个性化服务方案，增强客户黏性。数据实时同步总部，管理者可监控客户资源流转，杜绝私单风险。
智能展业工具包
展业效率低、话术不规范困扰代理人？智能展业工具包内置专业话术库、计划书模板及合规质检功能，助力代理人快速匹配客户需求。系统根据客户画像智能推荐产品组合，生成定制化计划书，成交率提升15%。合规质检自动检测话术合规性，降低展业风险。代理人可通过移动端随时调用工具，随时随地开展业务，效率倍增。
实时监管数据穿透
合规压力下，数据监管成为企业核心挑战。该功能实现业务全链路数据留痕，覆盖展业、交易、对账全流程，数据实时穿透至总部。系统支持多维度数据分析，生成合规报表，满足监管机构随时调阅需求。管理者可通过仪表盘实时监控业务动态，快速发现潜在风险，提前干预。相比传统管理模式，监管效率提升50%，合规成本大幅降低。
应用场景介绍
适用于多种业务场景，满足不同规模机构的个性化需求
中小经纪公司降本增效
中小经纪公司常面临人力不足、对账复杂、效率低下的问题。经代业务管理系统通过自动化佣金对账，减少80%财务核算时间，释放人力专注业务拓展。全渠道客户管理功能整合分散资源，续保率提升20%，有效减少客户流失。智能展业工具包赋能代理人快速成交，业务量稳步增长。系统部署简单，成本低，完美适配中小企业的轻量化需求。
大型中介机构合规管理
大型中介机构业务量大、监管严格，合规管理成本高。系统的实时监管数据穿透功能，确保展业全流程数据可追溯，合规报表一键生成，满足监管要求。数据仪表盘帮助管理者实时监控全国分支机构业务动态，快速定位风险点。智能质检功能规范代理人展业行为，降低违规风险。系统支持多层级权限管理，保障数据安全。
代理人团队效率提升
代理人展业效率直接影响业绩，但传统模式下，话术不统一、计划书制作耗时长。智能展业工具包提供专业话术库与定制化计划书模板，代理人可快速响应客户需求，成交效率提升15%。移动端支持随时随地展业，续期提醒功能帮助维护客户关系，续保率显著提高。管理者可通过系统监控团队绩效，优化资源分配。
客户资源保护与增值
客户资源是中介机构的核心资产，但分散管理和私单风险常导致资源流失。全渠道客户管理功能统一归档客户数据，构建完整客户画像，管理者可实时监控资源流转，杜绝私单。续期提醒与个性化服务推荐提升客户满意度，续保率提升20%。系统支持跨部门数据共享，助力企业挖掘客户潜在价值，实现业务增长。